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Vos projets de vie méritent une vraie stratégie.
Que vous souhaitiez préparer votre retraite, investir intelligemment, financer les études de vos enfants ou transmettre votre patrimoine, nous vous guidons avec des solutions claires, efficaces et adaptées à vos projets.
Besoin d'y voir plus clair ? Discutons ensemble de vos projets.
VOS OBJECTIFS
Préparer sa retraite
Anticiper l'avenir en construisant un complément de revenu fiable.
Réduire ses impôts
Optimiser sa fiscalité grâce à des solutions personnalisées.
Préparer les études de ses enfants
Anticiper les dépenses liées aux études pour leur offrir les meilleures chances.
Valoriser son épargne
Faire fructifier ses économies avec un couple rendement/risque optimisé
Protéger sa famille
Sécuriser l’avenir de ses proches avec des solutions adaptées.
Financer un projet à moyen/long terme
Planifier sereinement un grand voyage ou l’achat d’une résidence secondaire.
Transmettre son patrimoine
Organiser la transmission de ses biens dans les meilleures conditions fiscales.
Investir dans l'immobilier
Construire un patrimoine solide et durable.
VOTRE CGP
Qui suis-je ?
👤 Jean-Romain Péboscq, conseiller en gestion de patrimoine à Pau
"Après 5 années passées dans l’ingénierie, j’ai choisi de donner un nouveau sens à ma carrière : mettre mes compétences au service de celles et ceux qui souhaitent prendre des décisions financières éclairées.
Depuis 2017, j’accompagne mes clients en tant que conseiller indépendant et gérant de cabinet, avec une approche pédagogique, humaine et sur-mesure.
Mon objectif : vous aider à bâtir, structurer et transmettre votre patrimoine en toute sérénité, grâce à des solutions concrètes en matière d’optimisation fiscale, de préparation à la retraite ou de stratégie successorale."
NOTRE APPROCHE
Notre métier de CGP au service de vos objectifs de vie
Dans un environnement juridique et fiscal complexe, la constitution d’un patrimoine financier ou immobilier est un acte qui demande du temps et de la réflexion. La multitude des choix de placements et annonces fiscales nécessitent toujours plus de connaissances et de temps à consacrer à vos projets...
Notre métier en conseil en gestion de patrimoine : apporter des solutions répondant à vos objectifs de vie en respectant vos délais et vos moyens financiers.
Solutions sur-mesure
Chaque solution est sélectionnée pour vous parmi les meilleures signatures du marché.
Indépendance
Nous travaillons pour nos clients, pas pour une banque, un assureur ou un promoteur.
Suivi et recommandation
Notre cabinet se développe grâce à la recommandation; pas de démarchage commercial.
Audit patrimonial offert
Etant rémunéré par des commissions de nos partenaires, nos conseils ne sont pas tarifés (sauf cas spécifiques).
Nos habilitations réglementaires
Votre conseiller en gestion de patrimoine est immatriculé au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le n° d’immatriculation 17 004 532 (vous pouvez vérifier cette immatriculation sur le site internet ORIAS : https://www.orias.fr/welcome).
Numéro SIREN: 828 488 577 RCS Pau
Siège social: 114 avenue Jean Mermoz 64000 Pau
Conseiller en Investissements Financiers (CIF)
Membre de l’Association Nationale des Conseils Financiers-CIF (ANACOFI-CIF), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF)
Intermédiaire en Assurances (IAS)
Mandataire d’Intermédiation en Assurances (MIA) n'étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d'assurance
Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (IOBSP)
Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (MIOBSP)
Transactions sur Immeubles et Fonds de commerce
Attestation d'habilitation délivrée par Stellium Immobilier, titulaire de la carte de transaction immobilière n° CPI 3101 2015 000 001 813
Une stratégie sur-mesure à 360°
Parce que chaque investisseur est différent et que chaque situation l'est aussi, notre cabinet en gestion de patrimoine basé à Pau vous apportera des préconisations et des conseils sur-mesure.
NOS SOLUTIONS
Investissements immobiliers
Du neuf à l'ancien, du direct au géré, du meublé ou nu, à travers toute la France pour un investissement sur-mesure. Nos solutions : - LMNP sans exploitant - LMNP avec exploitant - LLI - Nue propriété - Déficit foncier - Monuments Historiques - Malraux
Financement bancaire
Un financement (et une stratégie d'acquisition) parfaitement adapté à votre investissement immobilier. - Financement sur 25 ans - Différé partiel ou total - Financement de parts de SCPI de rendement
Instruments financiers
Des outils financiers permettant d'investir sur de l'immobilier professionnel ou encore sur des PME/ETI Nos solutions: - SCPI de rendement - SCPI fiscales - FIP - FCPI - FCPR - FPCI - Girardin industriel - Epargne salariale
Placements financiers
Architecture 100% ouverte pour tous vos placements financiers assurantiels Nos solutions : - Assurance-vie - Contrat de capitalisation - Plan d'Epargne Retraite (PER) - Prévoyance
NOS AVIS GOOGLE
Ce que nos clients disent de nous ?
Je recommande vivement Jean-Romain. Sérieux, professionnalisme et sympathie sont au rendez-vous !
Il est en plus très pédagogue et explique en toute simplicité des mécanismes pouvant parfois être complexes, surtout lorsqu'on n'est pas à l'aise avec les chiffres (ce qui est mon cas.) Encore merci pour les précieux conseils et l'accompagnement qui a répondu à mes attentes.
Justine S.
Jean-Romain est de très bon conseil en investissement. Il m'a aidé à optimiser ma fiscalité, et me suis dans tous les changements qui surviennent dans ma vie. Il est également à l'écoute des valeurs des personnes, ce qui est je trouve très important. Il a mon entière confiance.
Marion H.
Jean-Romain est très réactif et efficace (et sympathique en plus !). Il nous a bien aidé à faire notre bilan financier et nous proposer des produits adaptés à nos aspirations.
Sylvain V.
FAQ
Questions et Réponses
